銀行株 (メガバンク) の高配当ランキング一覧｜三菱UFJ・三井住友・みずほを元金融マンが比較【2026年】

メガバンク株は2021年以降、日銀の金利正常化の流れを受けて株価が大きく上昇し、高配当株として注目度が増しています。三菱UFJ・三井住友FG・みずほFGはいずれも5期連続増配中で、業績も好調です。

ただし正直に言うと、現在の株価水準では私の選定基準 (配当利回り3.5%以上) を満たす銘柄は少なくなっています。2021〜2024年にかけて株価が2〜4倍に上昇した結果、利回りが低下したためです。

私が元金融機関職員だっただけに、銀行株については内側からの視点も含めて正直に評価します。

免責事項：本記事は個人の見解であり、特定銘柄の購入を推奨するものではありません。株価・配当金は変動します。数値は2026年3月末時点のものです。

メガバンク3社の基本データ比較

銘柄 (コード)	予想配当	配当利回り	配当性向	連続増配	Q3業績
三井住友FG (8316)	157円	約2.9〜3.2%	約40%	5期	純利益+22.8%
三菱UFJ (8306)	74円	約2.7〜3.0%	約40%	5期	純利益+3.7%
みずほFG (8411)	増配予定	約3.0〜3.5%	約40%	5期	純利益+19.2%

※株価・配当利回りは変動します。最新情報はIRバンク・各社公式IRでご確認ください。

私の選定基準で評価したランキング

3社とも配当性向は約40%と適正水準を維持しており、5期連続増配中です。業績も金利上昇の追い風を受けて好調です。ただし現在の株価水準では、3社ともほぼ私の選定基準 (3.5%以上) に届いていません。

1位：みずほFG (8411)｜利回り水準が最も私の基準に近い

• 配当利回り約3.0〜3.5%：3社の中では私の基準に最も近い
• Q3業績：純利益前年同期比+19.2%・増配予定
• 注意点：過去にシステム障害が複数回発生しておりガバナンスリスクがある

2位：三井住友FG (8316)｜業績増益率が最も高く勢いがある

• Q3純利益+22.8%：3社の中で最も高い増益率
• 累進配当方針：「配当性向40%維持・累進的増配を実現」と明示 (三井住友FG IR)
• 5年で配当2.4倍・5期連続増配
• 弱点：現在の利回りは約2.9〜3.2%と基準をやや下回る

3位：三菱UFJ (8306)｜規模最大・安定感No.1

• 総資産418兆円：日本最大の金融グループ
• 5期連続増配・5年で配当2.9倍
• 弱点：利回りは約2.7〜3.0%と3社の中で最も低い

メガバンク株が「今は買いにくい」理由

2021年に三菱UFJが600円台だったのが今は2,700円超。三井住友FGは1,300円台から5,000円近くまで上昇しました。株価が4〜5倍になれば利回りは4分の1になります。

これは銘柄が悪くなったわけではなく、良い銘柄が適正価格に評価された結果、割安感がなくなったということです。金利上昇局面で業績が大幅に改善し、市場がその価値を織り込んだ状態です。

メガバンク株を高配当株として狙う場合は、市場全体の下落局面で株価が下がって利回り3.5%以上の水準になったタイミングを待つのが現実的です。

メガバンク株の金利上昇との関係

金利が上昇すると銀行は貸出金利と預金金利の差 (純利鞘) が拡大して収益が改善します。日銀が長年続けたゼロ金利・マイナス金利から正常化に転換した2023年以降、メガバンクの業績が急改善したのはこのためです。

一方で金利上昇は保有する国債の評価損という逆風もあります。バランスを見ながら評価することが重要です。

まとめ

メガバンク株の評価まとめ (2026年3月末時点)

• 3社とも業績好調・5期連続増配中・配当性向40%と申し分ない
• 現在の株価水準では私の選定基準 (3.5%以上) を満たしにくい
• 利回り水準が近い順：みずほFG > 三井住友FG > 三菱UFJ
• 業績の勢いが最も強いのは三井住友FG (Q3純利益+22.8%)
• 市場全体の下落で株価が下がったタイミングがウォッチポイント

「業績が良い＝今すぐ買うべき」ではありません。私の選定基準と照らし合わせて、利回りが3.5%以上になったタイミングで初めて買い検討に入るというスタンスをとっています。

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